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来源:本站 作者: 发表于:2020-05-17 15:03:59  点击:5069
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  3、公司产品基础知识资料_其它_职业教育_教育专区。产品基础培训—— 产品研发中心 *金融产品是什么? 最大的特征 虚拟性 年化收益为标准 收益 保本保息/预期收益 风险 变现能力/交易成本 流动性 *金融产品解决了人们 哪方面的

  产品基础培训—— 产品研发中心 *金融产品是什么? 最大的特征 虚拟性 年化收益为标准 收益 保本保息/预期收益 风险 变现能力/交易成本 流动性 *金融产品解决了人们 哪方面的需求? 钱生钱 资产的保值增值 前所未有的投资热忱 你使用过或见过哪些金融产品? ? 存款 ? 保险 ? 股票 ? 债券 ? 基金 ? 期货 ? 信托 ? PE/VC 。。。。。。 私募基金简介 有限合伙的基础知识 小牛产品开发流程及市场划分 小牛产品基础知识 客户常见的问题 小牛资本管理集团是以投资管理、财富管理和互联网金融为主要业务 的专业金融服务机构,在北京、上海、深圳设有三大管理中心,分支机 构遍布全国。 投资管理:通过发起设立私募股权基金、债权基金、并购基金、产 业基金、红宝石最新游戏网站证券投资基金等,为企业提供财务优化、战略梳理、产业整合、 价值提升等服务,助力企业成长。 财富管理:为高净值客户提供全面的财富保值、增值、资产传承、定 制金融服务及个性化管家式服务。 互联网金融:以互联网科技创新带动高效普惠投资,通过“小牛在 线”平台提供小微借贷和线上普惠理财服务,支持小微企业发展,并为 个人投资者提供更多的投资渠道。 什么是私募基金 私募基金(Privately Offered Fund) ?是相对于公募(public offering)而言,是就证券发行方法之差异,以是 否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区别,界定为公募和私募, 或公 募证券和私募证券。 ?所谓私募基金,是指通过非公开方式,面向 少数投资者募集资金而设立的 基金。 ?由于私募基金的销售和赎回都 是通过基金管理人与投资者私下协商来进行 的,因此它又被称为向特定对象募集的基金。 私募基金的特征 1.私募基金一般只面向特定的少数投资者筹集资金,保密度较高; 2.产品更有针对性。由于私募基金是向少数特定对象募集的,因此其投资目标更 具针对性,更有可能为客户度身定做投资服务产品; 3.私募基金的投资起点通常较高,无论是自然人还是法人等组织机构, 一般都 要求具备特定规模的财产; 4.私募基金一般不得利用公开传媒等进行广告宣传,即不得公开地吸引 和招来 投资者; 5.私募基金的基金发起人、基金管理人通常也会以自有的资金进行投资, 从而 形成利益捆绑、风险共担、收益共享的机制; 6.更高的投资回报。这也是私募基金的生命力所在。 私募基金分类 私募股权投资基金 即PE,投资于非上市公司股权,以IPO为目的, 如鼎辉,弘毅、KKR、高盛。 私募房地产投资基金 主要投资于房地产或房地产抵押有关公司发 行的股票。 私募证券投资基金 投资于股票,如重阳,赤子之心、武当资产、 星石等资产管理公司 私募风险投资基金 即VC,风险大,如联想投资、软银、IDG 私募基金产品形式 目前私募基金的产品形式主要有以下几种: 资管 私募基金简介 有限合伙的基础知识 小牛产品开发流程 小牛产品基础知识 客户常见的问题 有限合伙的概念 有限合伙制是指在有一个以上的普通合伙人与一个以上有限合伙人 组成的合伙。普通合伙人承担无限责任,有限合伙人承担有限责任的经 营组织形式。 ?二个以上五十个以下合伙人设立 人数限制 ?至少有一个普通合伙人 事务执行 ?由普通合伙人执行合伙事务 ?有限合伙人不执行合伙事务,对外不得 代表有限合伙企业。 有限合伙企业法律条文 有限合伙基金的优势 1.运作模式简单、灵活。 聚散灵活的组织形式,决定了有限合伙私募股权投资基金在激烈的市场竞 争中具有设立简单、较为快速组织资金,在法律框架下融资,且适应性强、 灵活多变的能力。 2、优化社会资源配置,产生了1+12的协同效应。 有限合伙人主要是资金持有者,不参与经营管理,对合伙债务仅承担有限责 任的规定使其不再有承担无限责任的后顾之忧。 3. 避免“双重”赋税。 合伙企业并不构成税法上独立的纳税主体。《合伙企业法》第6条规定: “合伙企业的生产经营所得和其他所得,依照国家有关税收规定,由合伙人 分别缴纳所得税。” 私募基金简介 有限合伙的基础知识 小牛产品开发流程 小牛产品基础知识 客户常见的问题 产品开发 产品 上线 概念 建立 需求 提取 方案 设计 产品 立项 产品 开发 产品 宣传 私募基金简介 有限合伙的基础知识 小牛产品开发流程 小牛产品基础知识 客户常见的问题 小牛产品市场划分 高端理财产品 服务高净值客户,以各类基 金产品为主,配合保险、另 类、海外资产等实现全方位 的资产配置 普惠理财产品 服务普罗大众,以低门槛、灵 活的期限结构、简单的产品形 态实现财富保值增值。 高端理财产品 固定收益类 安心投系列 共成并购系列 房地产融资 证券结构化 企业债/股票质押 …… 证券类 阳光私募 定向增发 FOF/TOT MOM …… PE及创新 小牛睿翼系列 PE基金 股权并购 各种挂钩型产品 …… 另类投资 电影基金 沪港通 …… 其他 境外保险 海外信托 海外基金 海外地产 …… ?收益结构——保持固定收益资产配置,适当增加浮动收益产品以及混合收益产品比例; ?投资领域——控制房地产投资方向数量,提升权益类产品比例 ?资产范围——主要保持人民币资产(75%以上),适当配置海外资产。(美元资产比例提升,欧元下降) 小牛高端理财产品 ?安心投系列基金 ?并购投资基金 ?挂钩股指组合投资基金 ?定增投资基金 ?房地产投资基金 基金要素例举-1 基金名称 基金类型 基金管理人 法律顾问 融资方 资金用途 委贷银行 基金规模 认购起点 派息还本方式 基金期限 小牛资本 · 北京盛德紫阙投资基金 有限合伙基金 深圳市小牛投资管理有限公司 北京德恒(深圳)律师事务所 盛德世纪置业股份有限公司 投资于北京盛德紫阙项目的开发和建设 广东南粤银行 人民币1亿元 人民币50万元,超过部分按10万元的整数倍递增 每季度分配一次收益,到期还本 1+0.5年,基金管理人根据具体情况而定,总存续期计划不超过1.5年 50万元≤认购金额<100万元 100万元≤认购金额<300万元 300万元≤认购金额<500万元 500万元≤认购金额 <1000万元 1000万元≤认购金额 9.00% 10.50% 11.50% 12.50% 13.00% 预期年化收益率 风控措施 1、大型国有担保机构——河北融投担保集团提供全额连带责任担保,保证本金和收益安全; 2、盛德基业控股股份有限公司、北京杰宝房地产开发有限责任公司及盛德世纪置业股份有限公司 实际控制人为本次投资提供连带责任担保; 3、银行委托贷款,红宝石最新游戏网站签订《委托贷款协议》实施资金监管; 4、基金管理人签署预约受让协议,为投资者的投资退出提供安全通道。 要素分析关键点 普惠理财产品 是小牛资本推出的互 联网金融线下体验产品。 通过收益权转让的模式,将互联 网金融产品带到您面前,让投资者得 以用少量的资金,投资于经过专业风 控团队严格审核,精选的优质资产, 包括安全性高的优质债权及资产管理 计划、信托计划、有限合伙基金份额 等优质资产的收益权。 让人人平等享有金融服务 实现财富的快速增长 普惠理财产品 产品名称 产品类型 资金用途 认购起点 互联网金融线下体验产品 投资于经过专业风控团队严格审核,精选的优质资产,包括:优质债权(企业或个人 借款)及资产管理计划、信托计划、有限合伙基金份额等优质资产的收益权等。 5万元起,按一万元的整数倍递增 投资期限 结算日 计息日 3个月、6个月、12个月 每月10日、20日、30日(当月无30日时,月末最后一天为成立日) 成功付款后次日开始计息 还本付息 预期年化收益 到期一次性还本付息 3个月 6个月 12个月 8% 9% 10% 风控措施 风险备用金保障,投资无忧:投资项目100%适用小牛风险备用金制度,并定期披露 账户资金使用情况,有效保障投资者的资金安全。 风控审核,项目优选:由专业的风控团队,通过征信评定、数据分析、实地考察等方 式,精选出优质投资标的。 理财原理:资产质押收益权转让 出让人(A)拥有基金资产(信托计划、资管计划、有限合伙基金份额等),获得该基 金的收益权,由于出让人有流动性的需求,欲将收益权进行转让。 小牛新财富提供信用咨询与管理服务。小牛新财富经过对A的评估,同意A将所持有的 基金份额质押给小牛新财富,同时将A的收益权转让项目推荐给受让人(B,理财客户)。 受让人(B,理财客户)参考小牛新财富的推荐、自主选择支付对价金额给A,获得资 产收益权。 目标客户群 小康家庭 ? 有部分闲散资金,想进行投资理财的客户,如上班族、 小康家庭等; 工薪阶层 ? 对流动性有较高偏好,希望投资于期限灵活,收益较为 可观的理财产品的客户; ? 希望在本金安全的情况下,谋求较高的理财收益(高于 银行存款或同期理财产品)的客户。 产品亮点 门槛低 期限活 收益高 50000 元起投 保障护航 + 3、6、12 个月,三种投资期限任选 8%-10%的年化投资收益,远高于同类理财产品 项目严审:经过专业风控团队严格审核,精选的优质债权(企业或 个人借款)、资产管理计划、信托计划、有限合基金份额收益权等, 项目本身安全性高 风险备用金保障:按照项目风险等级计提项目金额0.5%—3%的风险 备用金,并开立专用银行账户进行管理,当出让人逾期偿还本金和 利息时,风险备用金将先行偿付! + + 法律保障 小牛互联网金融线下体验-业务合法性 小牛新财富管理有限公司作为依法注册的有限责任公司,开展对于出资人 和融资人的信息和交易匹配、信用咨询与管理服务,属于第三方居间平台。 小牛新财富管理有限公司从事信用咨询与管理服务,不属于国家法律、行 政法规、国务院禁止或限制的业务内容,无须特别审批。深圳市工商局依 法核准发放营业执照说明小牛新财富管理有限公司所开展的业务完全符合 国家法律规定并得到监管机构的许可。 两年来,小牛新财富管理有限公司在深圳外成立的分支机构,均得到当地 工商主管部门的依法核准。 私募基金简介 有限合伙的基础知识 小牛产品开发流程 小牛产品基础知识 客户常见的问题 客户常见问题 1、小牛的产品收益如何? 2、投资资金的安全如何保障? 3、售后服务有哪些?有无投后管理报告? 4、认购产品有哪些费用? 5、认购流程是怎样的?